O perigo de pagar impostos desnecessários: você pode estar perdendo dinheiro!
Você já parou para pensar se está pagando mais impostos do que deveria? Muitos fonoaudiólogos acabam perdendo dinheiro por falta de conhecimento sobre formas legais e seguras de reduzir a carga tributária. A verdade é que a falta de um planejamento tributário adequado pode fazer você pagar até o dobro do necessário. E pior: sem nem perceber! Se você quer saber como pagar menos imposto de maneira legal, continue lendo este guia completo que pode salvar seu faturamento.
Quais os impostos que um fonoaudiólogo paga?
Antes de aprender como pagar menos imposto de maneira legal, é essencial entender quais tributos incidem sobre a sua profissão:
- ISS (Imposto sobre Serviços): Pago ao município onde você atua.
- INSS (Previdência Social): Percentual sobre o faturamento ou pró-labore.
- IRPJ (Imposto de Renda da Pessoa Jurídica): Aplicável para empresas.
- CSLL (Contribuição Social sobre o Lucro Líquido): Pago sobre o lucro do seu negócio.
- PIS e COFINS: Tributos federais que variam conforme o regime tributário escolhido.
Cada um desses tributos pode variar conforme a sua forma de atuação. Escolher o regime tributário correto pode reduzir significativamente os impostos e aumentar sua margem de lucro.
O erro fatal: escolher o regime tributário errado
A escolha errada do regime tributário pode ser um desastre financeiro. Muitos fonoaudiólogos caem na armadilha de abrir um CNPJ sem avaliar corretamente a tributação, o que pode resultar em impostos altíssimos desnecessariamente.
Os principais regimes tributários são:
Simples Nacional
- Indicado para faturamentos até R$ 4,8 milhões anuais.
- Tributação simplificada, com alíquotas a partir de 6% sobre o faturamento.
- Pode ser vantajoso, mas depende se você consegue se enquadrar no Fator R (falaremos mais sobre isso).
Lucro Presumido
- Indicado para faturamentos acima de R$ 4,8 milhões anuais.
- Tributação baseada em percentual fixo sobre o faturamento.
- Pode ser mais vantajoso para profissionais que têm custos reduzidos.
Fator R: a chave para pagar menos imposto!
Se você quer aprender como pagar menos imposto de maneira legal, precisa entender o Fator R. Ele permite que fonoaudiólogos reduzam sua alíquota no Simples Nacional de 15,5% para apenas 6%.
Como funciona?
- Se sua folha de pagamento (pró-labore + salários de funcionários) representar mais de 28% do seu faturamento, você se enquadra no Fator R e paga menos impostos.
- Caso contrário, pode ser mais vantajoso o Lucro Presumido.
Ou seja, definir o valor correto do seu pró-labore pode fazer toda a diferença!
Abertura de empresa: como pagar menos impostos desde o começo
Se você ainda não tem um CNPJ, é fundamental fazer a abertura da empresa do jeito certo. Um erro na escolha do CNAE (Código Nacional de Atividades Econômicas) pode aumentar drasticamente sua tributação.
Para fonoaudiólogos, os CNAEs mais comuns são:
- 8650-0/99 – Atividades de profissionais da área da saúde não especificadas anteriormente.
- 8690-9/01 – Atividades de apoio à gestão de saúde.
Escolher corretamente pode significar economia de milhares de reais por ano!
Planejamento tributário: a solução para pagar menos impostos
Um planejamento tributário eficiente pode reduzir drasticamente os impostos pagos. O segredo está em:
- Escolher o regime tributário ideal.
- Definir corretamente o valor do pró-labore.
- Utilizar o Fator R para reduzir a alíquota do Simples Nacional.
- Fazer uma correta separação entre despesas pessoais e empresariais.
- Revisar periodicamente a tributação para garantir que está no melhor regime.
A R2 Saúde Contabil pode ajudar você a economizar com segurança, garantindo que sua empresa pague apenas o necessário, sem riscos fiscais.
Como pagar menos imposto de maneira legal na prática
Para garantir que você está pagando o mínimo possível de impostos, siga este checklist:
✅ Escolha o regime tributário correto com base no seu faturamento.
✅ Avalie se você pode se enquadrar no Fator R para reduzir a alíquota.
✅ Defina um pró-labore adequado para equilibrar impostos e benefícios.
✅ Registre corretamente suas despesas empresariais.
✅ Conte com um contador especializado em fonoaudiólogos.
A R2 Saúde Contabil pode ajudá-lo a fazer essa análise e garantir que você pague menos imposto de maneira legal.
